Згідно із Законом про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, банки зобов’язані повідомляти Національну податкову адміністрацію (KAS) про будь-які готівкові операції понад 15 000 євро (близько 65 000 злотих). Це стосується як одноразових внесків, так і сукупних транзакцій, пов’язаних між собою (наприклад, кілька внесень за короткий час або різними особами на один рахунок).

Крім цього, самі банки можуть встановлювати нижчі внутрішні пороги, орієнтуючись на клієнтський профіль. Наприклад, якщо ви зазвичай вносите кількасот злотих, а раптом покладете 30 000 — банк може вважати це аномалією.

Читайте також: Президент України Володимир Зеленський надав Гданську почесне звання «Місто-рятівник».

Ліміт у 15 000 євро стосується не лише банкоматів, а й усіх готівкових операцій у банках, поштових відділеннях чи касах. У разі перевищення ліміту транзакцію фіксує система GIFI — орган фінансового нагляду.

Читайте також: Музикантів з Польщі та України запрошують на 50-й JarmaRock FEST

Це не означає автоматичну перевірку, але якщо операцію визнають підозрілою, можливе блокування коштів, запит на документи щодо походження грошей або навіть податкова перевірка.

Важливо: навіть внески нижче ліміту можуть бути перевірені, якщо вони відрізняються від звичного стилю операцій клієнта.

Будьте з нами — підписуйтесь на наш Telegram-канал та Facebook-сторінку